Geldwäsche und große Risiken

Das Konzept der Geldwäsche ist für die im Finanzsektor Beschäftigten sehr wichtig. Es ist ein Prozess, durch den schmutziges Geld in sauberes Geld umgewandelt wird. Tatsächlich sind die Geldquellen kriminell und das Geld ist so angelegt, dass es wie reines Geld aussieht und die Identität des kriminellen Teils des verdienten Geldes verdeckt.

Bei der Umsetzung der Finanztransaktionen und dem Aufbau einer Beziehung zu den neuen Kunden oder der Aufrechterhaltung bestehender Kunden liegt die Pflicht, angemessene Maßnahmen zu ergreifen, bei jedem, der Teil der Organisation ist. Die Identifizierung eines solchen Elements zu Beginn ist leicht zu bewältigen, anstatt solche Situationen später in der Transaktionsphase zu erkennen und zu treffen. Die Zentralbank in jedem Land bietet vollständige Anleitungen zu AML und CFT, um solche Aktivitäten zu bekämpfen. Wenn diese Richtlinien von Banken religiös angenommen und ausgeübt werden, bieten sie den Banken ausreichende Sicherheit, um solche Situationen abzuwenden.

Trifft eine Bank jedoch auf eine solche Situation, hat sie folgende Konsequenzen:

Reputationsrisiko

Das größte Risiko, dem eine Bank ausgesetzt ist, wenn sie sich in jeder Art von Geldwäsche befindet, ist das Reputationsrisiko. Die Reputation der Bank wird negativ und es kann zu erheblichen Abhebungen kommen. Es kann zu einem Verlust des profitablen Geschäfts und zu vielen anderen Liquiditätsproblemen kommen. Das Ausmaß dieses Risikos kann dazu führen, dass eine Bank mit verschiedenen Ermittlungskosten und -strafen konfrontiert wird. Die größte Hürde für eine Bank ist das Misstrauen der Kunden, das verheerend ist.

Betriebsrisiko

Dies ist eine weitere der wichtigsten Folgen der Geldwäsche, mit der ein Finanzinstitut konfrontiert ist. Es ist eine Art Risiko, das in den internen Verfahren, den Menschen und dem System liegt, nachdem sie zusammengebrochen sind. Es ist ein Risiko, das in den Geschäftsbetrieb einbezogen wird. Dadurch wird das reibungslose Funktionieren der Organisation gestört.

Rechtliche Gefahr

Für die Organisationen bestehen auch rechtliche Risiken aufgrund der Unsicherheiten in den rechtlichen Schritten, die sich für die Organisation ergeben können. Dies kann bestimmte Gebühren für die Bank, den Handel zwischen dem Geldwäscher und der Bank usw. umfassen.

Konzentrationsrisiko

Diese Art von Risiken betrifft im Wesentlichen den Bankensektor und definiert die Wahrscheinlichkeit, mit der eine Bank einer bestimmten Gruppe Geld geliehen hat. Die erhöhte Kreditvergabe ohne ordnungsgemäße Identifizierung oder die Realisierung nach einem Geldwäschegesetz kann dazu führen, dass eine Bank Kreditverluste erleidet, die wiederum die Banken in der Branche verschlechtern.

Opportunitätskosten

Eine der wichtigsten Konsequenzen, denen eine Bank ausgesetzt ist, ist der Anstieg der Opportunitätskosten. Sie wird auf eine Weise erhöht, dass das Management seine Zeit damit verbringt, die durch die Geldwäsche verursachte Schadenskontrolle zu steuern, anstatt diese Zeit für eine andere bessere Perspektive zu nutzen.

Die Geldwäsche hat daher aufgrund der damit verbundenen Risiken viele nachteilige Folgen für die Organisation. Dies erhöht die Wahrscheinlichkeit größerer Risiken und der Opportunitätskosten der Bank und führt letztendlich zu Verlusten der Bank.



Source by Anum Shafique

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